中行临沂分行严把业务核准关防风险

人民网临沂6月3日电 近年来，中行临沂分行在业务保持快速发展的同时，下大力气夯实内控案防基石，不断提高全员合规意识，通过培训辅导、强化制度执行等措施，严把业务核准关，从源头杜绝风险发生。

克服从众心理，大胆提出质疑。复核员在日常工作中应注意积累各项业务知识，并熟练掌握，扎实的业务基础是风险把控的前提。同时，在学习业务知识的基础上，复核员还应在日常工作中大胆提出质疑。对于业务办理过程中存在的疑问，复核员应及时提出，并与业务经理积极讨论，必要时还需咨询相关条线。另外，复核员还应对不合规的行为及时制止。例如：在每日营业结束清点重空凭证时，如遇经办柜员未认真清点便唱数的情况，复核员应及时制止并要求重新清点。

克服侥幸心理，培养合规习惯。在工作繁忙、授权需求紧急的情况下，复核员要做到离岗签退、收妥客户资料、人离章锁等一些“小事”，要养成良好的合规习惯。内控合规无小事，一些小的违规习惯，就可能导致重大的风险案件。复核员未收妥的客户资料、业务公章、个人名章等很容易被犯罪分子利用，造成严重后果。只有通过日常工作将制度转化为行为习惯，才能使内控防线没有漏洞。

克服盲目信任心理，拒绝以信任代替制度。员工之间相互信任、团结友爱原本是好事，但如果这种信任超越了制度，必将导致风险漏洞。例如，复核员在核准业务时，不注意审核业务资料和柜员操作画面，在不了解业务背景的情况下就进行授权；复核员在使用业务公章时不注意审核是否符合用章范围，盲目加盖印章；复核员在营业结束未卡把核点大数等等，这些仅凭信任就违反制度的行为都会成为潜在的风险隐患。(李永成)